考研：金专必背金融学名词and简答论述知识点

汇率

名词：直接/间接标价法、基准汇率、固定/浮动汇率、购买力平价理论、实际汇率、J型曲线效应、马歇尔勒那条件

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简答知识点：

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1.早期汇率决定利率&现代汇率决定利率的基本内容（★）

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2.汇率的影响

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3.影响汇率的因素（国际金融课本）

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4.汇率发挥作用的条件

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5.汇率的风险与规避

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6.固定汇率制度&浮动汇率制度的优缺点

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论述知识点：汇率市场化

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利率

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名词：基准利率、流动性陷阱、违约风险、流动性风险、税收风险、购买力风险&费雪效应、利率的期限结构、预期假说、市场分割理论、期限选择&流动性升水理论、利率市场化

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简答知识点：

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1.利率决定理论的基本内容

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2.利率的风险结构

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3.利率的期限结构

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4.利率的一般作用

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5.利率发挥作用的环境&条件（基础性条件、经济制度&环境）

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论述知识点：利率市场化&人民币国际化

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货币

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名词：存款货币、电子货币、货币制度、格雷欣法则（劣币驱逐良币）、特里芬难题、蒙代尔最适货币区理论

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简答知识点：

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1.货币的作用（积极&消极）

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2.国家货币制度的内容

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3.不兑现信用货币制度的特点

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4.国际货币制度的内容

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5.布雷顿森林体系的基本内容

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6.牙买加体系的内容、优缺点

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论述知识点：

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1.牙买加体系缺陷的弥补

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《关于改革国际货币体系的思考》——周小川

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信用

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名词：直接/间接融资、商业信用、银行信用、一般义务债券、收益债券、消费信用、出口信贷&卖方信贷、卖方信贷、国际融资租赁、国际直接投资

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简答知识点：1.直接融资&间接融资的区别&各自的优缺点

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2.商业信用&银行信用的特点&优缺点比较

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3.消费信用的特点&优缺点

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金融资产&价格

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名词：信用/市场/流动性/操作/法律/政策/道德风险、系统性/非系统性风险、有效边界、市盈率、市净率、β系数、CAPM、APT

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简答知识点：

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1.金融资产定价理论的主要内容（马科维茨、CAPM、APT）

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2.金融资产价格与利率的关系&利率变化对资产价格的影响机制

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3.资产价格与汇率的关系

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4.汇率变化影响资产价格的约束条件

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5.汇率变化对金融资产价格的影响机制

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金融市场

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名词：金融市场的效率、离岸金融市场

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简答知识点：1. 国际资本流动的原因、效应&国际金融市场的作用

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2. 金融市场的功能

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3. 金融市场功能发挥的条件

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4. 金融市场的效率（标志、反映&提高我国金融市场的效率）

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金融机构

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名词：管理性金融机构、存款类&非存款类金融机构、分业经营&混业经营、国际清算银行BIS

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简答知识点：

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1.金融机构与一般经济组织的共性&区别

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2.金融机构在经济发展中的地位&功能

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3.分业经营&混业经营的特点&优缺点

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4.金融创新对金融机构体系发展的影响

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5.国际金融机构的作用&局限性

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货币市场

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名词：同业拆借市场、SHIBOR、回购协议、美国式&荷兰式招标、一级交易商、贷款承诺、票据贴现、CDS、金融脱媒、扬基商业票据、欧洲货币市场、欧洲商业票据、票据发行便利

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简答知识点：

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1.货币市场的特点&功能

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2.同业拆借市场的形成&功能

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3.回购协议市场的特点&功能

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资本市场

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名词：证券经纪人、证券商、第二经纪人、证券交易所、柜台交易市场、无形市场、基本面分析

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简答知识点：

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1.资本市场的特点&功能

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2.一级市场&二级市场的比较

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3.资本市场基本面分析

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4.资本市场投资分析&有效市场假说

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存款类金融机构

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名词：道德风险、逆向选择、商业银行、核心资本、附属资本、中间业务、创新的表外业务、资产管理理论（3）、负债管理、缺口分析、信用/市场/流动性/操作风险、VaR、风险调整资本收益法、政策性银行

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简答知识点：

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1.存款类金融机构的业务运作特点&内在要求、职能&作用

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2.商业银行的组织形式

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3.商业银行的表内&表外业务

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4.商业银行的业务经营原则

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5.商业银行经营管理理论的内容

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6.现代商业银行经营管理的核心内容——风险管理

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7.政策性银行的运作特征&作用

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8.农业发展银行、农业银行、农村信用社的关系

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非存款金融机构

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名词：证券公司、投资基金、投资基金管理公司、公司型/契约型基金、封闭式/开放式基金、影子银行

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衍生工具市场

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名词：欧式/美式/百慕大式权证/期权、远期、期货、双重期权、互换、远期外汇交易、远期利率协议、货币互换、利率互换、风险中性理论、复制、无套利均衡

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简答知识点：1.衍生工具的特征&功能

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货币供给

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名词：货币供给、基础货币、原始存款、派生存款、法定存款准备金&超额存款准备金、现金漏损率、存款扩张倍数、货币乘数、通货存款比率、准备存款比率、货币供给的内生性&外生性

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简答知识点：

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1.货币供给过程的三个特点、三个基本条件&两个环节

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2.基础货币的收放渠道&方式

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3.商业银行创造存款货币的制约因素

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4.货币乘数&存款货币扩张倍数的关系

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5.影响货币乘数变动的因素分析

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中央银行

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名词：中央银行、单一中央银行制、准中央银行制、发行的银行、银行的银行、最后贷款人、政府的银行、再贴现、清算、中央银行的独立性

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简答知识点：

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1.中央银行产生的历史背景

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2.中央银行的类型&组织形式

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3.中央银行的性质&职能&地位

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4.中央银行的资产、负债、清算业务

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5.中央银行资产&负债的关系

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6.中央银行清算业务的作用&类型

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论述知识点：中央银行的独立性及与各方的关系

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货币均衡

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名词：国际收支平衡表、经常账户、储备资产、自主性交易、调节性交易、特别提款权SDR、普通提款权GDR、通货膨胀、公开型/隐蔽型通货膨胀、需求拉动型通胀、成本推进型通胀、结构失调型通胀、强制储蓄效应、通货紧缩

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简答知识点：

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1.影响货币均衡实现的主要因素

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2.国际收支失衡的原因

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3.国际收支失衡对国内经济的消极影响

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4.国际收支失衡的调节方式

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5.国际储备的规模管理&结构管理

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6.通胀的社会效应&成因&治理

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7.通缩的社会效应&成因&治理

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货币需求

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名词：名义/实际货币需求、永恒收入、交易方程式、剑桥方程式

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简答知识点：

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1.货币需求理论的发展

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2.马克思货币需求理论&交易方程式的区别&联系

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3.交易方程式&剑桥方程式的区别&联系

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4.凯恩斯货币需求理论&弗里德曼货币需求理论的区别&联系

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5.我国货币需求的主要决定&影响因素

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货币政策

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名词：货币政策、货币政策目标、量化宽松、货币政策操作指标&中介指标、社会融资规模、货币政策工具、间接信用指导、窗口指导、货币政策传导机制、货币政策时滞、SLF、MLF、TLF、PSL

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简答知识点：

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1.货币政策调控的作用机理

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2.货币政策的目标&目标之间的关系

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3.一般货币政策工具的内容、特点&优缺点

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4.货币政策传导机制理论的主要内容

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论述知识点：

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1.数量型货币政策&价格型货币政策&我国的货币政策改革方向

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2.货币政策与财政政策的协调配合

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3.货币政策&宏观审慎监管双支柱模型

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金融发展

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名词：金融创新、金融结构、金融相关率、货币化比率

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简答知识点：

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1.经济发展与金融发展的关系

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2.当代金融创新的原因

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3.当代金融创新对金融与经济发展的影响

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4.影响金融结构变化的主要因素

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5.金融结构的作用与影响

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6.金融全球化的作用&影响

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金融监管

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名词：金融监管、功能监管、机构监管、牵头监管模式、“双峰”监管模式、“伞式”监管模式、一线多头模式、双线多头模式、集中单一模式、资本充足率、微观审慎监管、宏观审慎监管

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简答知识点：

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1.金融监管的必要性

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2.金融监管的作用

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3.金融监管&金融风险的关系

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4.金融监管的搜段&方法

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5.银行业监管的主要内容

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论述知识点：

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1.金融创新&金融监管的关系

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2.微观审慎监管&宏观审慎监管的关系